Système

Kɔtisa etúká moko oyo bankí bazalaki kokoka kokoma te. Na mibéko oyo bankí basengaka.

Plateforme moko. Ba interfaces misato. Basaleli basangisaka profile ya bobongisamá mpe baponaka oyo mosangani na mosangani akomona. Bankí bakɔtisaka baclients na bango ya mína na KYC oyo ebongisami mpo na etúká mpe note oyo ekoki kobatelama. Baninga — ba agences, ba certificateurs, basombi — batangaka biteni ya dossier moko, na ndelo oyo mosaleli atiá. Esalemi mbala moko mpo na etúká mobimba. Esalelami na mosangani na mosangani na mibéko na ye moko.

Mpo na basaleli

Mikomisa na système. Sangisa makambo na yo.
Salelá yango mpo na kosenga bisaleli.

Otondisi formulaire ya bankí moko te mpo na bosaleli ya mbala moko. KOTA esalisaka yo mpo na kozwa makambo ozali na yango (bokomami, bisika, misálá, bato, mombongo) mpe kobongisa yango na identité numérique ya bobongisamá.

Identité moko kaka oyo ekómaka sima mosisa ya kofungola compte ya bankí, kosenga crédit, kosolola na mosombi to komonisa statut na yo epai ya bokonzi. Yo nde oponaka nani amoni nini, mpe mpo na ntango boni.

Mosaleli na esika ya mosála
Sud-Kivu · RDC

Mosála oyo esengeli kotalama.

Ndenge esalaka

Ba étapes minei. Yo nde otia mbangu.

Banda na bokomami kino na ekateli na yo ya yambo mpe sima. Étape moko na moko esalaka profile oyo mosangani nyonso ya sima mpe akotanga.

  1. 1
    Mikomisa
    Salisa organisation moko na KOTA na ba minutes mokemoke. Ekangami te, programme ya kokɔtisa mpe te.
  2. 2
    Sangisa profile na yo
    Talá makambo oyo bankí na basangani basengaka, champ na champ. Na mbangu na yo, na lisálisi, mpe na indicateur oyo emonisaka oyo etikali.
  3. 3
    Sɛnga epai ya bankí
    Kabolá biteni oyo bankí esengi. Landá botali. Zwa ekateli mpe litámbwisi, ekangami na dossier na yo.
  4. 4
    Salelá lisusu mpo na mosangani ya sima
    Profile kaka yango esalaka mpo na bankí ya sima, mosombi ya sima, régulateur ya sima. Bondeko moko na moko esalelaka lisusu oyo osila kosangisa — kozanga kozongelaka mosála na nzela mobimba.
01
SANGISA
Bosangisi na lisálisi

Salisa profile na yo etape na etape. Na mbangu na yo.

KOTA ezali formulaire ya mpamba te. Plateforme esalisaka yo na oyo esengeli kokoma, champ na champ. Bomba bokeyi na yo mpe zonga tango mokandá ya sima ezali na mabɔkɔ na yo.

Na etape nyonso, plateforme emonisaka polélé oyo ezali naino kozanga mpe mpo na nini eloko nyonso ezali na ntina. Eyano ezali profile ya kokoka na contexte, oyo ekoki kobatela na bolukiluki, mpe ya kobongama mpo na kosolola na zandó — mpo na komikomisa epai ya bankí to ya baninga na yo.

KOTA EZALI KOTAMBWISA YOPROFIL PƐTI72%01100%Ozali nanibonkoko mpe mombongo02100%Osalaka wapibisika mpe permis0380%Osalaka ndenge ninimosála0455%Nani asalaka na yobato mpe coopératives0525%Bopusi ya mombongobasombi mpe botindi
Modules mitano. Note moko ya jumla ya bobongisi.Module moko na moko (bonkoko, bisika, mosála, bato, mombongo) ezali kolanda ndenge ekokisi na anneau na yango. Barre oyo ezali likoló ezali kosangisa yango na note moko ya Profil Pɛti (72% na ndakisa oyo), oyo ezali komata ntango ozali kokokisa mingi.
Monɔkɔ ya pɛtɛɛ
Champ na champ elimbolama na maloba ya mosála na yo ya solo, kasi te ya mokandá ya mibéko.
Eleko ya ntango te
Bomba bokeyi na yo. Zonga tango mokandá ya sima ezali.
Mokɔndɔ ya seko
Limonisi ya bokoki emonisaka oyo etikali mpe mpo na nini eloko nyonso ezali na ntina.
02
BOMBA + SALELA LISUSU
Dossier na yo, na nse ya bokambi na yo

Sangisa mbala moko. Salelá lisusu mpo na bankí ya sima, mosombi ya sima, cargaison ya sima.

Osangisaka deja mikandá mingi, ba déclarations mpe ba formulaires mpo na koyanola na bankí, basombi, bokonzi mpe ba certificateurs, mingi mbala moko-moko mpe mokomoko na modèle na ye moko. KOTA esangisaka nyonso na dossier moko oyo etikalaka na yo. Soki bosenga ya sika ekómi, oyanolaka yango na kokabola kaka biteni oyo etali.

Ba dossiers na yo etikalaka ya yo. Sango na yo ya bobongisamá ezali ya yo: obombaka yango, obongisaka yango mpe osalelaka lisusu, kozanga kobanda lisusu na mosangani ya sima.

DOSSIER NA YO · FUNGOLA NA YOOzali naniOsalaka wapiOsalaka ndenge niniBatoMombongoTrust Merchant Bankmisala ya compteESALAKABankí mosusu ezali kokɔta KOTAmisala ya compteMosombidiligence, bolandeliEsika ya guvernemalégalisationMwasangani ya investissementplan ya mombongo
Dossier moko, esimbami na yo. Esalelami lisusu na mosangani moko na moko.Misala na yo ya polele ezali komatela na ntango.
Yo nde oponaka oyo ekokabolama
Pona oyo mosangani nyonso akomona. Bongisa sima. Longola soki esengeli.
Base ya bosangani te
Ezali na coffre ya katikati te oyo bato mosusu bakoki kotanga. Sango na yo ezali ya yo.
Ya yo mpo na kobomba
Tika kosalela KOTA, mpe dossier na yo etikali na yo. Ya komema, na bosaleli.
03
TÓSA MIBÉKO
Botósi mibéko na mibéko na yo moko

Tósa Mokɔndɔ ya OCDE mpo na devoir ya diligence. Kozanga komikomisa na programme ya bapaya.

Ba etapes mitano ya diligence ya solo ya OCDE ezali deja motindo ya système na yo ya rapport KOTA. Tango osangisaka, ozali kosala mosála oyo standard ya mokili mobimba esengaka, mpe okoki komonisa yango bipai nyonso.

Mpe ezali ya ofele, mpamba te esalisaka mpe bankí na koyeba contexte ya mboka mpe kokitisa risque na bango.

DILIGENCE OCDE · BITAMBE 5DOSSIER YA YO YA KOTAETAMBE 01Tia ba-systèmes ya gestionEsaleli ya kotala système ya gestioncontexte na yo ya mosálaETAMBE 02Yeba mpe tángá likamaModules ya botala mpe bolandeliesimbamí na dossierETAMBE 03Yanola na likama oyo eyebaniBafiches ya kokoma misalaekomami ntango ozali kosalaETAMBE 04Botali ya moninga ya misatoAnalyse pɛti pona rapportnzela ya auditETAMBE 05Rapport ya mbula ya bonsoBa-dossiers ya kotinda mpe ya kokabolaezwami na dossier
Otosaka na kosangisa mpe kokabola.Bitambe mitano ya Diligence ya OCDE ezali na elilingi ya système ya rapport ya KOTA. Etambe moko na moko oyo okokisi ezali etambe na norme ya intemasyonal, sans programme ya mopaya ya kotalaka.
Standard ya kotia kati
Motindo ya étapes mitano ya OCDE ezali lolenge ya profile yango moko, kasi te module ya kobakisa.
Komikomisa te
Système moko ya bokangani te ya kokangana. Mosangani ya misato te mpo na kondima yo.
Bondeko te
Profile na yo ezali ya komema. Okangami na programme te oyo ekambaka sango na yo.
Na kati ya produit

Interface ya mosaleli.
Esalaka lelo.

Bokomami ya pɛtɛɛ — formulaire ya onboarding ya mosaleli
Banda

Sangisa profile na yo. Sangana na bankí na yo ya yambo.

Bokomami ezali ya ofele mpo na basaleli. Profile na yo ya bobongisamá ekómaka mosisa mpo na mosangani nyonso oyo okosalela sima.

BandáYebá lisusu
Mpo na bankí

Kɔtisa basangani ya mína. Simba risque ya botósi mibéko.

Na esika oyo sango ezali moke mpe bokoki ezali ya moke, KOTA ebakisaka couche ya etúká, note ya polélé mpe motindo ya dossier oyo ekokaka kolonga bolukiluki.

Moninga ya bankí
Kinshasa · RDC

Kokóma na mibéko ya rapport ya mokili mobimba.

01
BONGISA
KYC oyo ebongisami na etúká

Salelá solution KOTA ya kobongama, to bongisa yango na architecture na yo moko ya KYC.

KOTA esangisaka deja système makasi ya boluki ya risque mpe ya bokambi ya baclients oyo ebongisami na solo ya mína ya mike. Ekoki kopanzwama mpo na kobongisa na ba procédures mpe mibéko na yo ya kati.

Bakisa biuti ya sango, ba références mpe ba contrôles oyo ebongisani malamu na cadre na yo ya botósi mibéko mpe modèle na yo ya mombongo.

+ COUCHE YA SECTEUR YA KOTAoyo etúká ezali kosengaStatut ya coopérative mpe makoki ya kisheriaPermis ya bisika ya mína mpe validationCarte ya basambisi mpe bopusi ya mombongoFiltrage OCDE ya bilembo ya likama mpe assurance ya conformitéMOSANGANI MOKO · DOSSIER MOKOSTACK NA YO YA KYC OYO EZALIebakisami na biloko na yoFiltrage ya bonkoko mpe PPESanctions mpe ba-médias ya mabeBases ya source ya mbongo
Cadre makasi ya conformité, esalemi mpo na bomoyi ya ba-secteurs ya informels.KOTA ezali kosangisa biloko ya gestion ya likama ya mína ya artisanat oyo KYC ya generic ekokaki kosalela te.
Bokangani
Okoki kosalela PEP, ba contrôles ya sanctions, mitiyali ya sango mabe euti na esaleli nyonso.
Couche ya etúká
Ba champs ya kokesana ya etúká ya mína ya mike oyo processus ya bankí ya bonkoko ezalaki esalema te mpo na kozwa.
Dossier moko ya mosangani
Sango ya bonkoko mpe ya etúká na dossier moko mpo na mosaleli na mosaleli. Ekoki kolukama ebandeli kino nsuka.
02
TALA
Algorithmic Stakeholder Evaluation

Note ya mosangani oyo ba équipes ya botósi mibéko mpe ba comités ya crédit bakoki kotanga, kobatela mpe kosalela na bondamu.

Algorithmic Stakeholder Evaluation (Boluki Algorithmique ya Basangani) ezali innovation ya Datastake: ya solo, ekonzami na bondimi, eluki lisusu na ntango nyonso na dossier ya bobongisamá. Composant na composant ezali na poids ya polélé, oyo elongani na bilembo oyo bankí ekoki kotala ebandeli kino nsuka.

Méthodologie epesami ya kobongama, mpe ekoki kobongolama mpenza. Bongisa lisusu ba composants, kanga ba seuils, tia ba contrôles na yo: scoring etikalaka ya kobatela mpamba te biuti mpe logique etikalaka komonana. Politique na yo ya crédit ezalaki na bondamu; note ezali biuti oyo ekoki kotalela.

BITENI · ESANGISÁMI NA BILEMBOAGRÉGATBonkoko mpe statut juridiquepoids 20% · bilembo esangísámi92→ mikanda ya sourceBisika mpe permispoids 25% · bilembo esangísámi88→ mikanda ya sourceBilembo ya mosálapoids 20% · bilembo esangísámi74→ mikanda ya sourceMokano ya mombongopoids 20% · bilembo esangísámi65→ mikanda ya sourceFiltre OCDE ya bilembo ya likamapoids 15% · bilembo esangísámi80→ mikanda ya sourceSCORE YA KOTA0na 100Tier B→ politique ya crédit na yoazali na bokonzi ya décision
Note oyo okoki kobatela, ligne na ligne.Biteni mitano na poids ezali kopesa note moko ya polele. Cellule moko na moko ezali kozonga na document to vérification oyo ebimisi yango.
Ba poids ya polélé
Composant na composant ezali na poids ya polélé. Notation ya kobomba te ya kobatela epai ya régulateur.
Etongami na bilembo
Note nyonso ekangami na champ, mokandá to contrôle ya libándá oyo ezali na nse.
Ekoki kobongolama na bankí
Bongisa lisusu ba poids, calibrer lisusu, tia ba contrôles na yo. Bankí ebongisaka méthodologie na politique na ye.
03
BATELA
Bondeko ya kobatelama

Nzela ya kosolola na etúká oyo ekokaka na bolukiluki.

Mokumba nyonso ya régulateur to ya correspondant, ezala KYC, AML, Mokɔndɔ ya OCDE mpo na devoir ya diligence to rapport ya etúká, ekangami na biteni ya ba dossiers na yo ya basangani na KOTA.

Tango régulateur asengi, eyano ezali deja ya bobongisamá. Etongami lisusu te na ntango ya bolukiluki.

BA-DEVOIRS OYO OMEMIBITENI YA DOSSIERKYCvérification ya bonkokoAML / CFTba-contrôles ya kosukola mbongoMokanda ya OCDEdiligence na mínaRapport spécifique ya secteurbisengeli ya régulateurBonkoko mpe ba-bénéficiaires effectifsBisika mpe permisMisala mpe mombongoMosangani mpe bopusi ya basambisiBa-déclarations ya mbula mpe ba-publications
Mobeko moko na moko, esangísámi na eteni ya dossier.Tango régulateur azali kotuna, eyano esili kolengelama. Devoir moko na moko ezali kozonga na eteni moko ya kombo ya dossier ya KOTA, ekamatami na ntango ya bosangisi na esika ya kosalema lisusu na ntango ya bolukiluki.
Ekangami na mokumba
Mokumba nyonso ya régulateur ekoyi na ndelo ya pwasa ya dossier ya mosaleli.
Ya kobongama mpo na audit
Limonisi esalemi na ntango ezwami, kasi te etongami lisusu sima.
Ya kobatela mpo na etúká
Standard ekomama mpo na kosolola na etúká ya mína ya mike, ya bosangani na cohorte.
Na kati ya produit

Interface ya bankí.
Esalaka lelo.

Botósi ya mibéko — formulaire ya kofungola compte ya bankí
Mpo na baninga ya bankí

Sangana na cohorte ya bankí oyo ezali na mosála.

Trust Merchant Bank ezali na mosála na Republíki Démocratique ya Kongo. Bankí baninga ya etúká bazali kosalisa cercle ya sima. Bondimi esalemaka na masolo ya semba.

Tuná bisoYebá lisusu
Mpo na baninga

Dossier moko ya mosaleli, etangami na ngámbo nyonso oyo elingi yango.

Ba agrégateurs oyo basangisaka bobimisi ya ba coopératives. Basombi oyo bakambaka diligence ya solo na bopusi ya bokɔngɔli. Bokonzi — banzela lokola CEEC to SAEMAPE na RDC, to oyo ekokani na yango na bisika mosusu — oyo basengaka limonisi ya polélé ya nani azali kosala, wapi, na nse ya permis nini. Ba certificateurs mpe bafundi ya biloko ya mosála oyo basalaka diligence oyo elongani na OCDE. Mosangani na mosangani atangaka dossier moko ya bobongisamá, na ndelo oyo mosaleli atiá.

Méthodologie ya kotonga lisusu te. Bondimi ya lolenge ya bankí ya kozwa te. Kaka nzela ya botangi oyo mosaleli aponi kopesa.

Bondeko ya moninga
Haut-Katanga · RDC

Uta na etúká ya bankí kino na bokonzi.

01
TANGA
Cadre na yo, esalelami

Memela cadre na yo. Tanga dossier moko ya bobongisamá na nse.

Okoki kosangana na KOTA. Diligence na yo ya solo na bopusi ya bokɔngɔli, bokangani na yo, bokambi na yo ya risque, audit na yo ya système mpe rapport na yo ya programme nyonso etangaka biteni ya dossier moko ya mosaleli oyo elongani na OCDE oyo bankí esangani na yango.

Solution ebongolami na pɛtɛɛ mpo na kobongisa na mibéko na yo ya bosangisi ya sango, ya boluki mpe ya rapport.

DOSSIER YA MOSALELI · ALIGNÉE OCDEBonkoko mpe statut juridiquePORTÉE · 15%Bisika mpe permisPORTÉE · 30%MisalaPORTÉE · 45%Bopusi ya mombongoPORTÉE · 60%Bayanoli ya likamaPORTÉE · 75%CADRE NA YO · ETÁNGÁMIDiligence raisonnable na yo ya bopusiBotali CSDDD / EU CRMAAudit ya systèmeRapport ya programme
Yaka na cadre na yo. Tángá dossier yango wana ya structuré.Basombi, ba-certificateurs, ba-bailleurs mpe baninga ya etúká ya bonso, moko na moko atángaka dossier moko ya mosaleli oyo ezali alignée OCDE na nzela ya portée oyo mosaleli aponi. Méthodologie ya kosalema lisusu te na ngámbo na yo. Formulaire ya mibale te mpo na mosaleli.
Ekangami na cadre te
CSDDD, OCDE, EU CRMA, ba dispositifs ya etúká nyonso etangaka dossier moko ya bobongisamá.
Ndelo mpe bondimi
Mosaleli na mosaleli aponi oyo moninga na moninga akomona. Nzela ya botangi, na ndelo etángémi.
Bondimi ya official te
Bosangani ezali nzela ya yambo. Kokóma mosangani ya solo ezali ya boponi.
02
KANGISA
Kozwa sango oyo ezalaki ya bobombami

Bosangisi ya sango na kati ya basaleli ya écosystème. Mpo na kokitisa risque.

Ba dossiers ya bankí, ba rapports ya audit, ba bases ya données ya ba dispositifs, ba registres ya bonso, ba rapports ya société civile. Etúká ezali na biteni wana ya bokabwani uta bambula ebele.

KOTA ekangisaka botangi na kati na yango, na ndelo etiami na bondimi ya mosaleli, mpo baninga bámona etando moko kaka.

Auto-rapport ya basangani ya ASMdossier ya mosaleli ye mokoBa-rapports ya auditya mbala moko, na mokandaBa-databases ya systèmesima ya bokotiBa-registres ya bonsoekabwaniBa-rapports ya société civileezangi catalogueCOUCHE YA KOTALecture ya structuréna ntaka ya mosaleliBA-PARTENAIRES EBELESurface moko ya lecturesilo ya sika te
Ba-sources ebele. Lecture moko ya structuré.Ba-sources ezali kotikala epai bazali. KOTA ezali kosangisa lecture na ntaka na bango, na kondima ya mosaleli, mpo ba-partenaires bámona surface moko na esika ya kolanda mitano.
Ezali na mbala moko
Système ya katikati esalemi mpe ekoki kobongolama.
Ekambami na mosaleli
Basaleli baponaka oyo elekaka na KOTA, mpe epai ya moninga nini.
Ya polélé mpe ya bosangani
KOTA ekoki kosangana na système nyonso oyo ezali.
03
BATELA
Bondeko ya kobatelama

Bokasi ndenge moko bankí ezali kotonga, ebongisami na mibéko na yo.

Système ya bokɔtisi mpe ya bokambi ya basangani ya KOTA ekoki kobongolama na bosaleli na yo. Ekoki kobakisama na ba modules lokola bokangani, kofuta to kondimisa ya identité mpo na koyanola na mibéko na yo ya rapport ya numérique.

KOTA ekangisaka mokumba nyonso na ndelo ya pwasa ya dossier ya mosaleli. Ezwami na ntango ya bosangisi, kasi te etongami lisusu sima.

BA-DEVOIRS NA YO YA PARTENAIREBITENI YA DOSSIERDiligence raisonnable ya bopusialignée OCDECSDDD / ESGbisengeli ya EUSuivi-évaluation ya programmeba-bailleurs mpe ba-subventionsBonkoko mpe ba-bénéficiaires effectifsBisika mpe permisMisala mpe mombongoBayanoli ya likama ekomami
Bobateli oyo wana, ebongisami na nafasi na yo.Diligence ya bopusi ya bokɔngɔli, CSDDD, suivi-évaluation ya programme: devoir moko na moko ezali kozonga na eteni ya kombo ya dossier ya mosaleli, ekamatami na compilation na esika ya kosalema lisusu na ntango oyo elandi.
Ekangami na mokumba
Mokumba nyonso oyo etalí mosala na yo ekoyi na ndelo ya dossier.
Ya kobongama mpo na audit
Limonisi esalemi na ntango ezwami, kasi te etongami lisusu na ntango ya bolukiluki.
Ebongisami na mosala
Dossier moko, ba limonisi ekeseni. Mikumba ya mosombi ekeseni na ya mofundi. KOTA esimbaka nyonso mibale.
Sangana

Tanga dossier moko. Kozanga kotonga yango lisusu.

Bokɛngɛli ya société civile mpe makambo ya ba systèmes ya baninga ezali deja kosalema. Solola na équipe mpo na etúká na yo.

Tuná bisoYebá lisusu