Sisteme

Kukotisa mpangu mosi yina banki vandaka ve ti nzila ya kukoma. Na minsiku yina banki ke lombaka.

Plateforme mosi. Ba interfaces tatu. Basadi ke yikanaka profil ya kuyalisama mpe ke ponaka yina konso muyikani ta mona. Banki ke kotisaka baclients na bo ya mína na KYC ya kuyilana ti mpangu mpe note ya kuwanina. Bampangi — ba agences, ba certificateurs, basumbi — ke tangaka bitini ya dossier mosi, na ndelo yina nsadi me tula. Salama mbala mosi sambu na mpangu ya mvimba. Ke sadilamaka na konso muyikani na minsiku na yandi mosi.

Sambu na basadi

Kusonika na sisteme. Yikana mambu na nge.
Sadila yo sambu na kulomba bisalu.

Nge ke tondisaka formulaire ya banki mosi ve sambu na kusadila ya mbala mosi. KOTA ke sadisaka nge kuzwa mambu yina nge me vanda na yo (kusonama, bisika, misala, bantu, mombongo) mpe kuyala yo na identité numérique ya kuyalisama.

Identité mosi kaka yina ke kumaka ebuna kiti ya kukangula compte ya banki, kulomba crédit, kusolula ti musumbi to kumonisa statut na nge na bokonzi. Nge mosi ke ponaka nani ke mona nki, mpe sambu na ntangu nki.

Nsadi na esika ya kisalu
Sud-Kivu · RDC

Kisalu yina kele ti mfunu ya kutadilamaka.

Mutindu yo ke salaka

Ba étapes iya. Nge mosi ke tula ntinu.

Katuka na lusonamano tii na lukanu na nge ya ntete mpe na bilanda. Konso etape ke yikanaka profil yina konso muyikani ya nima mpe ta tanga.

  1. 1
    Kusonika
    Salisa organisation na KOTA na ba minutes fioti. Kukangama ve, programme ya kukota ya kukotisa mpe ve.
  2. 2
    Yikana profil na nge
    Tadila yina banki ti bayikani ke lombaka, champ na champ. Na ntinu na nge mosi, ti lusadisu, mpe ti indicateur yina ke monisaka yina ke yikalaka.
  3. 3
    Lomba na banki
    Kabula bitini yina banki ke lombaka. Landa botadilamano. Zwa lukanu mpe lusadisu, yina kele ya kukangamana na dossier na nge.
  4. 4
    Sadila diaka sambu na muyikani ya nima
    Profil mosi kaka ke salaka sambu na banki ya nima, musumbi ya nima, régulateur ya nima. Konso luyikani ke sadilaka diaka yina nge me yikamana — kukonda kuvutukila kisalu na nzila ya mvimba.
01
YIKANA
Bouyikani ya lusadisu

Yikana profil na nge etape na etape. Na ntinu na nge.

KOTA kele formulaire ya mpamba ve. Plateforme ke sadisaka nge na yina ke fwana kusonika, champ na champ. Bomba nzela na nge mpe vutuka ntangu mukanda ya kulanda kele na maboko na nge.

Na konso etape, plateforme ke monisaka pwelele yina ke kondamaka mpe sambu na nki konso kima kele ti mfunu. Mbote yo kele profil ya kufwana na contexte, yina lenda kunwanina ntangu ya bulukuluku, mpe ya kuyilamaka sambu na kusolula ti zandu — sambu na kusonika na banki to na bampangi na nge.

KOTA KE TWADISA NGEPROFIL PƐTI72%01100%Nge ke nanikizulu ti mombongo02100%Nge ke salaka kundabisika ti permis0380%Nge ke salaka mutindukisalu0455%Nani ke salaka ti ngebantu ti ba-coopératives0525%Kufuluka ya mombongobasumbi ti botinda
Modules tanu. Note mosi ya yonso ya bumeli.Module konso (kizulu, bisika, kisalu, bantu, mombongo) ke landaka mutindu yo me sukisa na anneau ya yandi. Barre yina ke na zulu ke sangisaka yo na note mosi ya Profil Pɛti (72% na ndakisa yai), yina ke matala ntangu nge ke kotisa mingi.
Ndinga ya pete
Konso champ ke yayimaka na mambu ya kisalu na nge ya solo, kansi ve ya mukanda ya minsiku.
Ntangu ya nsuka ve
Bomba nzela na nge. Vutuka ntangu mukanda ya kulanda kele.
Lutalulu ya mvula yonso
Kidimbu ya kufuana ke monisaka yina ke sikidi mpe sambu na nki konso kima kele ti mfunu.
02
BOMBA + SADILA DIAKA
Dossier na nge, na nse ya bukambi na nge

Yikana mbala mosi. Sadila diaka sambu na banki ya kulanda, musumbi ya kulanda, cargaison ya kulanda.

Nge ke yikanaka kala mikanda mingi, ba déclarations ti ba formulaires sambu na kupesa eyano na banki, basumbi, bokonzi mpe ba certificateurs, mbala mingi processus mosi-mosi mpe konso mosi ti modèle na yandi. KOTA ke yikanaka yonso na dossier mosi yina ke vandaka ti nge. Ntangu nzala ya mpa ke kwizaka, nge ke pesaka eyano na kukabula kaka bitini yina ke tala.

Ba dossiers na nge ke vandaka ya nge. Sango na nge ya kuyalisama kele kiyilu na nge: nge ke bombaka yo, ke sobaka yo mpe ke sadilaka diaka, kukonda kubanda diaka ti muyikani ya kulanda.

DOSSIER YA NGE · NSAPI YA NGENge ke naniNge ke salaka kundaNge ke salaka mutinduBantuMombongoTrust Merchant Bankbisalu ya compteKE SALAKABanki yankaka yina ke kota KOTAbisalu ya compteMusumbidiligence, kulandaBureau ya kintinulégalisationMpangi ya investissementplan ya mombongo
Dossier mosi, ya kusimbama na nge. Ya kusadila diaka mpila ya muyikani konso.Bisalu ya nge ya kupwelele ke yikamaka na mutindu ya bumosi ti ntangu.
Nge mosi ke ponaka yina ke kabwamaka
Pona yina konso muyikani ta mona. Soba na nima. Katula soki yo kele ti mfunu.
Base ya kintwadi ve
Coffre ya katikati ke ve yina bantu ya nkaka lenda kutanga. Sango na nge kele ya nge.
Ya nge sambu na kubomba
Yambula kusadila KOTA, mpe dossier na nge ke vandaka ti nge. Ya kunata, na busadulu.
03
LANDA MINSIKU
Kulanda minsiku na minsiku na nge mosi

Landa Guide ya OCDE sambu na devoir ya diligence. Kukonda kusonika na programme ya banzenza.

Ba etapes tanu ya diligence ya solo ya OCDE kele kala muyalu ya sisteme na nge ya rapport KOTA. Ntangu nge ke yikanaka, nge ke salaka kisalu yina standard ya nsi ya mvimba ke lombaka, mpe nge lenda kumonisa yo bisika yonso.

Mpe yo kele ya mpamba, sambu yo ke sadisaka mpe banki kuzaba contexte ya bwala mpe kukitisa risque na bo.

DILIGENCE OCDE · BITAMBI 5DOSSIER YA NGE YA KOTAETAMBI 01Tula ba-systèmes ya gestionBisalisila ya kumitala ya systèmes ya gestioncontexte ya nge ya kisaluETAMBI 02Zaba ti talisa bigangoModules ya kutala ti kulandayo me kotama na dossierETAMBI 03Vutudila bigango yina me zabamaBa-formulaires ya kusonika kisaluke sonikamaka ntangu nge ke salaETAMBI 04Botala ya muntu ya tatu ya kupuelelaAnalyse ya pɛti pesa rapportnzila ya auditETAMBI 05Rapport ya mvula ya bantu yonsoBa-dossiers ya kutinda ti ya kuzabisayo me katuka na dossier
Nge ke landaka mikenji na kusangisa ti kuzabisa.Bitambi tanu ya Diligence ya OCDE me sukisaka kala forme ya système ya rapport ya KOTA. Etambi konso yina nge ke sukisaka ke etambi na norme ya inza-yonso, kuzanga programme ya mpaya ya kutalaka.
Standard ya kutula na kati
Muyalu ya étapes tanu ya OCDE kele lukokila ya profil yo mosi, kansi ve module ya kuyikisa.
Kusonika ve
Sisteme ya bulanda ya kukotila ve. Muyikani ya tatu ve sambu na kundimisa nge.
Kukondana ve
Profil na nge kele ya kunata. Nge me kangamaka ve na programme yina ke yalaka sango na nge.
Na kati ya produit

Interface ya nsadi.
Ke salaka bubu yayi.

Lusonamano ya pete — formulaire ya onboarding ya nsadi
Banda

Yikana profil na nge. Yikana ti banki na nge ya ntete.

Lusonamano kele ya mpamba sambu na basadi. Profil na nge ya kuyalisama ke kumaka kiti sambu na konso muyikani yina nge ta sadila na nima.

BandaZaba kuluta
Sambu na banki

Kotisa bayikani ya mína. Yala risque ya bulanda.

Na esika yina sango kele fioti mpe ngolo kele fioti, KOTA ke yikisaka couche ya mpangu, note ya pwelele mpe muyalu ya dossier yina ke nungaka bulukuluku.

Mpangi ya banki
Kinshasa · RDC

Kunyala minsiku ya rapport ya nsi ya mvimba.

01
YALA
KYC yina ke landanaka ti mpangu

Sadila solution KOTA ya kuyilamaka, to yiyilana yo ti architecture na nge mosi ya KYC.

KOTA ke yikanaka kala sisteme ya ngolo ya kulutaka ya risque ti ya kuyala baclients yina ke yiyilana ti solo ya mína ya fioti. Yo lenda kupanzwama sambu na kuyilana ti ba procédures ti minsiku na nge ya kati.

Yikisa biuti ya sango, ba références mpe ba contrôles yina ke yiyilana mbote ti cadre na nge ya bulanda mpe modèle na nge ya mombongo.

+ COUCHE YA SECTEUR YA KOTAkima yina mpangu ke sengakaStatut ya kintwadi ti makuki ya kingungudiPermis ya bisika ya mina ti validationKarte ya basambi ti kufuluka ya mombongoFiltrage OCDE ya bidimbu ya bigango ti assurance ya bulandaMUYIKANI YINA YINA · DOSSIER MOSISTACK YA NGE YA KYC YINA KE VANDAKAyo me yikama ti biloko ya ngeFiltrage ya kizulu ti PPESanctions ti ba-médias ya mbiBases ya source ya mbongo
Cadre ya ngolo ya bulanda, ya kubongisa na bisalu ya kieleka ya ba-secteurs ya informels.KOTA ke sangisa biloko ya gestion ya bigango ya kisalu ya mina ya artisanat yina KYC ya bantu yonso lendaka kusalisa ve.
Boyikani
Nge lenda kusadila PEP, ba contrôles ya bansiku, mitiliyali ya sango ya mbi katuka na kisadulu konso.
Couche ya mpangu
Ba champs ya kuswaswana ya mpangu ya mína ya fioti yina processus ya banki ya bonkulu vandaka ve ya kuyikana sambu na kuzwa.
Dossier mosi ya muyikani
Sango ya bonkulu ti ya mpangu na dossier mosi sambu na nsadi konso. Lenda kulukama luyantiku tii nsuka.
02
TADILA
Algorithmic Stakeholder Evaluation

Note ya muyikani yina ba équipes ya bulanda ti ba comités ya crédit lenda kutanga, kunwanina ti kuponaka.

Algorithmic Stakeholder Evaluation (Boluki Algorithmique ya Bayikani) kele innovation ya Datastake: ya solo, ya kupimama na bundimisi, ke lukamaka diaka kintangu yonso na dossier ya kuyalisama. Composant konso konso kele ti poids ya pwelele, yina ke katuka na bidimbu yina banki lenda kutadila luyantiku tii nsuka.

Méthodologie ke pesamaka ya kuyilamaka, mpe yo lenda kusobama kibeni. Soba diaka ba composants, kanga ba seuils, kotisa ba contrôles na nge: scoring ke vandaka ya kunwanina sambu biuti ti logique ke vandaka ya kumonika. Politique na nge ya crédit ke simbaka mukano; note kele biuti yina yo lenda kutadila.

BA-COMPOSANTES · YA KUTANGINISA TI BIDIMBUAGRÉGATKizulu ti kingungudipoids 20% · bidimbu ya kutanginisa92→ mikanda ya sourceBisika ti permispoids 25% · bidimbu ya kutanginisa88→ mikanda ya sourceBidimbu ya kisalupoids 20% · bidimbu ya kutanginisa74→ mikanda ya sourceTubidi ya mombongopoids 20% · bidimbu ya kutanginisa65→ mikanda ya sourceFiltre OCDE ya bidimbu ya bigangopoids 15% · bidimbu ya kutanginisa80→ mikanda ya sourceSCORE YA KOTA0na 100Tier B→ politique ya crédit ya ngeke vandaka ti bukonzi ya décision
Note yina nge lenda nungumuna, ligne na ligne.Ba-composantes tanu ti poids ke pesaka note mosi ya pwelele. Cellule konso ke vutukaka na document to verification yina butaka yo.
Ba poids ya pwelele
Composant konso konso kele ti poids ya pwelele. Notation ya kubomba ve sambu na kunwanina na régulateur.
Kutonga na bidimbu
Note konso konso ke kangana ti champ, mukanda to contrôle ya nganda yina kele na nse.
Lenda sobama na banki
Soba diaka ba poids, calibrer diaka, kotisa ba contrôles na nge. Banki ke yiyilanaka méthodologie na politique na yandi.
03
NWANINA
Luyikani ya kunwanina

Nzila ya kusolula ti mpangu yina ke nungaka na bulukuluku.

Konso devwala ya régulateur to ya correspondant, ye kele KYC, AML, Guide ya OCDE sambu na devoir ya diligence to rapport ya mpangu, ke kangana ti bitini ya ba dossiers na nge ya bayikani na KOTA.

Ntangu régulateur ke lombaka, eyano kele kala ya kuyalisama. Yo kele ya kutongama diaka ve na ntangu ya bulukuluku.

BIKANAMA YINA NGE KE NATAKABANDELO YA DOSSIERKYCvérification ya kizuluAML / CFTba-contrôles ya kusukula mbongoMukanda ya OCDEdiligence na minaRapport ya specifique ya secteurbisengo ya régulateurKizulu ti ba-bénéficiaires effectifsBisika ti permisBisalu ti mombongoMuyikani ti nzila ya basambiBa-déclarations ya mvula ti ba-publications
Mukenji konso, ya kusangisa na ndelo ya dossier.Ntangu régulateur ke tubaka, mvutu me kana kala kuyalama. Kanama konso ke vutukaka na ndelo mosi ya zina ya dossier ya KOTA, ya kubakana na ntangu ya bosangisi na esika ya kusala diaka na ntangu ya botala.
Ya kukangana ti devwala
Konso devwala ya régulateur ke yiyilana ti ndelo ya pwelele ya dossier ya nsadi.
Ya kuyilamaka sambu na audit
Kidimbu ke yalamaka ntangu yo ke zwami, kansi ve ya kuyikana diaka na nima.
Ya kunwanina sambu na mpangu
Standard ya kusonama sambu na kusolula ti mpangu ya mína ya fioti, ya kintwadi na cohorte.
Na kati ya produit

Interface ya banki.
Ke salaka bubu yayi.

Bulanda ya minsiku — formulaire ya kukangula compte ya banki
Sambu na bampangi ya banki

Yikana na cohorte ya banki yina kele na nsadulu.

Trust Merchant Bank kele na nsadulu na Republiki Démocratique ya Kongo. Banki ya bampangi ya mpangu ke yiyikanaka cercle ya kulanda. Luyambu ke salamaka na masolu ya semba.

Solula ti betoZaba kuluta
Sambu na bampangi

Dossier mosi ya nsadi, tangamaka na konso lweka yina kele ti mfunu na yo.

Ba agrégateurs yina ke yikanaka lubimisa ya ba coopératives. Basumbi yina ke yalaka diligence ya solo na nzila ya kufundisila. Bokonzi — banzila bonso CEEC to SAEMAPE na RDC, to ya kuyilana ti yo na bisika ya nkaka — yina ke lombaka kumonika ya pwelele ya nani ke salaka, kuwapi, na nse ya permis nki. Ba certificateurs ti bafundi ya biloko ya kisalu yina ke yalaka diligence ya kuyilana ti OCDE. Konso mosi ke tangaka dossier mosi ya kuyalisama, na ndelo yina nsadi me tula.

Méthodologie ya kutonga diaka ve. Luyambu ya mutindu ya banki ya kuzwa ve. Kaka nzila ya kutanga yina nsadi ke ponaka kupesa.

Luyikani ya mpangi
Haut-Katanga · RDC

Katuka na mpangu ya banki tii na bokonzi.

01
TANGA
Cadre na nge, ya kusadilamaka

Nata cadre na nge. Tanga dossier mosi ya kuyalisama na nse.

Nge lenda kuyikana ti KOTA. Diligence na nge ya solo na nzila ya kufundisila, bulanda na nge, buyalu na nge ya risque, audit na nge ya sisteme mpe rapport na nge ya programme yonso ke tangaka bitini ya dossier mosi ya nsadi yina ke yiyilana ti OCDE yina banki ke yikanaka.

Solution ke yiyilanaka na pete ti minsiku na nge ya kuyikana ya sango, ya boluki ti ya rapport.

DOSSIER YA NSADI · ALIGNÉE OCDEKizulu ti kingungudiPORTÉE · 15%Bisika ti permisPORTÉE · 30%BisaluPORTÉE · 45%Kufuluka ya mombongoPORTÉE · 60%Mvutu ya bigangoPORTÉE · 75%CADRE YA NGE · KE TANGAKADiligence raisonnable ya nge ya nzila ya kufundisilaBotala CSDDD / EU CRMAAudit ya systèmeRapport ya programme
Kwiza ti cadre ya nge. Tangaka dossier yina kaka ya structuré.Basumbi, ba-certificateurs, ba-bailleurs ti baninga ya mpangu ya bantu yonso, mosi na mosi ke tangaka dossier mosi ya nsadi yina ke alignée OCDE na nzila ya portée yina nsadi me sola. Méthode ya kusala diaka ve na ngambu ya nge. Formulaire ya zole ve mpila ya nsadi.
Ya kukangana ti cadre ve
CSDDD, OCDE, EU CRMA, ba dispositifs ya mpangu yonso ke tangaka dossier mosi ya kuyalisama.
Ndelo mpe luyikamani
Konso nsadi ke ponaka yina konso mpangi ta mona. Nzila ya kutanga, na ndelo ya kusonama.
Luyambu ya kibeni ve
Boyikani kele nzila ya ntete. Kukuma muyikani ya mvimba kele ya lupono.
02
KANGISA
Kuzwa sango yina vandaka ya kubombamaka

Bouyikani ya sango na kati ya basadi ya écosystème. Sambu na kukitisa risque.

Ba dossiers ya banki, ba rapports ya audit, ba bases ya données ya ba dispositifs, ba registres ya bukonzi ya bantu yonso, ba rapports ya société civile. Mpangu ke vandaka ti bitini yina ya kukabuka katuka bamvula mingi.

KOTA ke kangisaka kutanga na kati na yo, na ndelo yina luyikamani ya nsadi me tula, sambu bampangi bámona etando mosi kaka.

Kumirapport ya bayikani ya ASMdossier ya nsadi yandi mosiBa-rapports ya auditya mbala mosi, na papierBa-databases ya systèmena nima ya kukotaBa-registres ya bantu yonsoya kukabwanaBa-rapports ya société civileya kuzanga catalogueCOUCHE YA KOTABotanga ya structuréti ndelo ya nsadiBA-PARTENAIRES MINGISurface mosi ya botangasilo ya mpa ve
Ba-sources mingi. Botanga mosi ya structuré.Ba-sources ke salaka kuvanda kunda bau kele. KOTA ke sangisaka botanga na kati-kati ya bau, ti ndelo ya ndimu ya nsadi, mpila ba-partenaires bamona surface mosi na esika ya kulanda tanu.
Kele na mbala mosi
Sisteme ya katikati salama mpe yo lenda kusobama.
Yalama na nsadi
Basadi ke ponaka yina ke lutaka na KOTA, mpe na mpangi nki.
Ya pwelele mpe ya boyikani
KOTA lenda kuyikana ti sisteme yonso yina kele.
03
NWANINA
Luyikani ya kunwanina

Ngolo ya mutindu mosi ya banki ke tongaka, kuyilana ti minsiku na nge.

Sisteme ya kukotisa ti ya kuyala bayikani ya KOTA lenda kusobama na busadulu na nge. Yo lenda kuyikisamaka ti ba modules bonso bulanda, lufutu to kundimisa ya identité sambu na kupesa eyano na minsiku na nge ya rapport ya numérique.

KOTA ke kangaka konso devwala ti ndelo ya pwelele ya dossier ya nsadi. Yo ke zwama na ntangu ya kuyikana, kansi ve ya kutongama diaka na nima.

BIKANAMA YA NGE YA PARTENAIREBANDELO YA DOSSIERDiligence raisonnable ya nzila ya kufundisilaalignée OCDECSDDD / ESGbisengo ya EUKulanda-kutalisa ya programmeba-bailleurs ti ba-subventionsKizulu ti ba-bénéficiaires effectifsBisika ti permisBisalu ti mombongoMvutu ya bigango ya kusonika
Kunungumuna kaka yina, ya kubongisama na kisalu ya nge.Diligence ya nzila ya kufundisila, CSDDD, kulanda-kutalisa ya programme: kanama konso ke vutukaka na ndelo ya zina ya dossier ya nsadi, ya kubakana na compilation na esika ya kusala diaka na nima.
Ya kukangana ti devwala
Konso devwala yina ke tala kisalu na nge ke yiyilana ti ndelo ya dossier.
Ya kuyilamaka sambu na audit
Kidimbu ke yalamaka ntangu yo ke zwami, kansi ve ya kuyikana diaka na ntangu ya bulukuluku.
Ya kuyiyilana ti kisalu
Dossier mosi, balentille ya kuswaswana. Devwala ya musumbi ke kuswaswanaka ti ya mufundi. KOTA ke simbaka yonso zole.
Yikana

Tanga dossier mosi. Kukonda kutonga yo diaka.

Bukengisi ya société civile ti mambu ya ba systèmes ya bampangi kele kala ya kusalama. Solula ti équipe sambu na mpangu na nge.

Solula ti betoZaba kuluta