Mukenji

Kupita kufuma ku ba audits a musangu umue too ku musemu ulongolojibua wa dilanda.

KOTA udi wandamuna ku dijinga dia patoke, kadi udi mwelangana pa diumvuija dia munene: tshiseba tshia mina mikese, ne nyongo ya valeur idi iuzungula, idi ishala mu munda tshikondo tshionso tshia ngumu udi uyumvuija udi wa muntu konso pamutu pa bantu badi benza mudimu.

1
Mukapu wa 01 · Dimona

Lutatu lua diluki dia bushuwa ku njila wa diteta.

Dienza dia mina ne biangata bia mina bidi mua kuambuluisha diunjila dia makuta ne kunata valeur kudi imue mwa bisamba bia bapele bikole pa buloba.

Matunga mavule adi ne biuma adi CAHRA. Dienza dia mina didi dilamatangana ne masama mavule a tshilala adi risque wa lukumu ne wa mikenji bua bensumbi.

Mikenji ya disumba ne ya bukokeshi idi mpindiu bua kulama dienzangana mu CAHRA, ikoshe Mulongi wa OCDE wa devoir wa diligence bu cadre wa bukokeshi bua risque.

Mishinga ya diluki dia bushuwa idi ipungisha tunyungu tutekete twa dienzangana ne idi isaka ku biangata bibi. Bilamatu bia diluki bidi bia kakuyi patoke ne bidi bipungishibua ku luseke luabi, tshidi tshikoshe risque kushala.

Diakalenga dia bunêmu bua bukwashaNjiwu wa engagementDiligenceMikalu
Cycle udi ulama tshiseba mu muaba.Diakalenga dia bushuwa didi disambakena ne njiwu wa bushuwa. Ba-normes bidi bukala bua kuyisambisha, kadi mushinga wende ne tshiseba tshiawu bidi bilama njiwu mu muaba. Cycle udi utuadija kabidi padi fondation udi panshi kuyi mushintuluka.
Mekanisme ya bena bunkenze ne ya kuyabu yatuamba diligence raisonnable mu lutshibilu.
2
Mukapu wa 02 · Njila wa bakulu

Ba audits. A musangu umue. A mushinga. A kunungana lubilu.

Bidimu bivule, diandamuna ku lutatu lua diluki dia bushuwa lua tshiseba tshia mina mikese divua dia mushindu umue: tuma ba consultants bua kutangila, kuangata bilembu, kushindika. Mudimu konso wa musangu umue. Rapport konso udi foto. Dimona konso didi dinunga kumpala kwa dipangadika dia kalumbangana dia investissement.

Mushinga udi udimanga ku muntu udi ulomba audit. Ngumu kawudi misangu mivule wambuluisha mulunda wa kalumbangana udi mua kuwukeba. Benki yisatu, bensumbi babidi ne régulateur umue badi mua kupatula bua audit wa mwena-mudimu umue patupu, mu mukabanyibua, ne kuenza mudimu konso ne konso kufuma ku dimona dia bipese.

2021Audit · Benki Atshimwemwemwefreshness 100%2022Audit · Musumbitshimwemwemwefreshness 60%2023Audit · Régulateurtshimwemwemwefreshness 35%2024Audit · Benki Btshimwemwemwefreshness 18%
Audit yonso idi inunuka kumpala kua décision udi ulonda.Bisombi bia tshikondo tshimwe, kufutshibwa pa kuabu, bisokoka. Mushinga wa dilonda mikenji udi udisangisha. Lungenyi katshiena udisangisha.
Mushinga wa disangakaja. Dinunga dia disangakaja. Kakuena lungenyi lua disangakaja.
3
Mukapu wa 03 · Musemu wa diluki dia bushuwa wa KOTA

Dossier ulongolojibua. Ubadibua mu njila isatu.

Diluki dia bushuwa dia investissement, diluki ku njila wa diteta ne diluki ku balunda dimue ne dimue didi dilomba format wandi, musemu wandi wa bilejilu, ba tariki yandi. KOTA kena upianyangana umue nansha. Udi upesha dossier ulongolojibua wa mwena-mudimu udi yonso isatu mua kubala.

Régime konso udi ulama cadre wandi nkayandi — IFC PS, Mulongi wa OCDE, KYC ne AML. Konso ne konso udi ubala bipese bia mushindu umue bia musemu bia dossier wa mushindu umue, mu mukalu udi mwena-mudimu musungule kuabanya. Mwena-mudimu udi usangisha musangu umue. Mushinga wa bilejilu udi ulekela kusangakaja ku njila wa diteta.

Lutatu luvua lua mushindu. Diandamuna didi pabidi dia mushindu wa nanku. Musemu umue. Babadi basatu. Kakuena formulaire wa muibidi.

INVESTISSEMENTDILIGENCEMushintshi udi nebumuoyo, mulami bimpene udi mua kutambulacrédit?IFC PS · crédit · ESGNJILA WA DITETADILIGENCETshitudi tusumbatshidi mua kukolesha?OCDE DDG · EU CSDDD · systèmeMULUNDADILIGENCETudi mua kulamabukwasha ebu?KYC · AML · sanctionsKOTA · FONDATION UMWE · DIBALA NJILA ISATUdossier wa mwena-mudimu wa structurémilombwelu isatu · ba-formats isatu · matuku isatu · fondation umwe
Mikenji isatu. Fondation umwe udi ubalwa kudi bonso.Diligence ya investissement, ya njila wa diteta ne ya mulunda, umwe ne umwe udi ulama cadre wende. Badi babala dossier umwe wa mwena-mudimu wa structuré — tshipindji tshia infrastructure tshivua tshiseba kayi natshi.
Tshiseba tshia benki tshidi tshienza mudimu lelu. Écosystème wa dilonda mikenji wa munene udi ubala dossier wa mushindu umue.
KOTA wakelangana ne wakukuamba kudi Trust Merchant Bank — benki wa kumudilu wakenza numérique dibuela dia bena-mudimu mu tshiseba tshia mina mikese. Plateforme udi ulamibua kudi Datastake bu infrastructure ya bukwasha, mwenzeke bua tshiseba tshijima pamutu pa benki umue patupu.
Trust Merchant Bankdatastake