Hadithi

Kutoka ukaguzi wa mara moja hadi msingi uliopangwa wa ufuatiliaji.

KOTA inajibu hitaji maalum, lakini imejengwa juu ya hoja pana zaidi: sekta ya uchimbaji mdogo, na minyororo ya thamani inayoizunguka, inabaki imetengwa mradi tu taarifa zinazoielezea ni mali ya kila mtu isipokuwa wale wanaofanya kazi.

1
Sura ya 01 · Uchunguzi

Tatizo la uchunguzi wa lazima kwenye msururu wa usambazaji.

Uchimbaji na biashara ya madini vinaweza kuunga mkono maendeleo ya kiuchumi na kuelekeza thamani kwa baadhi ya jamii maskini zaidi duniani.

Nchi nyingi zenye utajiri wa rasilimali ni CAHRA. Uchimbaji unahusishwa na vitisho vingi vya hapa ambavyo vinawakilisha hatari ya sifa na kisheria kwa wanunuzi.

Viwango vya ununuzi na kanuni sasa vipo kuongoza ushiriki katika CAHRA, vikiingiza Mwongozo wa OECD wa uchunguzi wa lazima kama mfumo wa usimamizi wa hatari.

Gharama za uchunguzi wa lazima zinakata faida ndogo za uendeshaji na zinachochea biashara haramu. Matarajio ya uchunguzi ni ya jumla na yamepunguzwa katika upeo wao, jambo linalosababisha hatari kuendelea.

Fursa ya thamani ya pamojaHatari ya ushirikiDiligenceVikomo
Mzunguko unaoshikilia sekta mahali pake.Fursa halisi inakutana na hatari halisi. Viwango vipo kuziunganisha, lakini gharama na wigo wake huweka hatari mahali pake. Mzunguko unaanza upya hadi msingi wa chini ubadilike.
Mbinu zenye gharama kubwa na zisizofaa zimegeuza uchunguzi wa kina kuwa kikwazo.
2
Sura ya 02 · Njia ya jadi

Ukaguzi. Wa mara moja. Wa gharama. Wa kupitwa haraka.

Kwa miaka mingi, jibu kwa tatizo la uchunguzi wa lazima la sekta ya uchimbaji mdogo limekuwa hilo hilo: tuma washauri kukagua, kuchukua sampuli, kuthibitisha. Kila kazi ya mara moja. Kila ripoti ni pichapicha. Kila ugunduzi unazeeka kabla ya uamuzi ujao wa uwekezaji.

Gharama inamuangukia anayeagiza ukaguzi. Taarifa mara chache zinanufaisha mhusika ajaye anayezihitaji. Benki tatu, wanunuzi wawili na mdhibiti wanaweza kutumia kwa ukaguzi wa mwendeshaji yule yule, kwa kujitenga, na kufanya kazi kila mmoja kutoka mwonekano wa sehemu.

2021Audit · Benki Apicha ya wakatifreshness 100%2022Audit · Mnunuzipicha ya wakatifreshness 60%2023Audit · Mdhibitipicha ya wakatifreshness 35%2024Audit · Benki Bpicha ya wakatifreshness 18%
Kila audit inazeeka kabla ya uamuzi unaofuata.Mishughuliko ya mara moja, kulipwa tofauti, zilizowekwa siri. Gharama ya conformité inarundikana. Ufahamu hauongezeki.
Gharama inayoongezeka. Kuzeeka kunakoongezeka. Hakuna maarifa yanayoongezeka.
3
Sura ya 03 · Msingi wa uchunguzi wa lazima wa KOTA

Faili iliyopangwa. Inayosomwa kwa njia tatu.

Uchunguzi wa lazima wa uwekezaji, uchunguzi kwenye msururu wa usambazaji na uchunguzi kwa wahusika kila mmoja unahitaji muundo wake, msingi wake wa ushahidi, tarehe zake. KOTA hairudii hata moja. Inatoa faili iliyopangwa ya mwendeshaji ambayo zote tatu zinaweza kusoma.

Kila utawala unahifadhi mfumo wake mwenyewe — IFC PS, Mwongozo wa OECD, KYC na AML. Kila mmoja anasoma sehemu zile zile za chanzo za faili ile ile, ndani ya mipaka ambayo mwendeshaji amechagua kushiriki. Mwendeshaji anakusanya mara moja. Gharama ya ushahidi inaacha kuongezeka kandokando ya msururu.

Tatizo lilikuwa la kimuundo. Jibu ni hilo hilo. Msingi mmoja. Wasomaji watatu. Hakuna fomu ya pili.

UWEKEZAJIDILIGENCEJe, biashara inawezakuishi, inaongozwa naina creditworthiness?IFC PS · crédit · ESGMSURURU WA USAMBAZAJIDILIGENCEKile tunachonunuakinaweza kutetewa?OCDE DDG · EU CSDDD · mfumoMHUSIKADILIGENCETunaweza kushikiliauhusiano huu?KYC · AML · sanctionsKOTA · MSINGI MMOJA · SOMA NJIA TATUfaili iliyopangwa ya mwendeshajimadai matatu · miundo mitatu · ratiba tatu · msingi mmoja
Mifumo mitatu. Msingi mmoja unaosoma yote.Diligence ya uwekezaji, ya msururu wa usambazaji na ya mhusika kila moja inashika muundo wake. Zinasoma faili moja iliyopangwa ya mwendeshaji — kipande cha miundombinu ambacho sekta haikuwa nacho.
Sekta ya kibenki inafanya kazi leo. Mazingira mapana ya kufuata sheria yatasoma faili ile ile.
KOTA ilibuniwa na kufadhiliwa na Trust Merchant Bank — benki ya kwanza kufanya dijitali uingizaji wa wahusika katika sekta ya uchimbaji mdogo. Mfumo unaendeshwa na Datastake kama miundombinu ya pamoja, iliyojengwa kwa ajili ya sekta nzima badala ya taasisi moja tu.
Trust Merchant Bankdatastake