Mfumo

Kuingiza sekta moja ambayo benki hawakuweza kufikia. Kwa viwango benki wanavyodai.

Jukwaa moja. Miingiliano mitatu. Waendeshaji wanakusanya profili iliyopangwa na kuamua kile kila mhusika ataona. Benki wanaingiza wateja wao wa uchimbaji kwa KYC iliyoendana na sekta na alama inayoweza kutetewa. Washirika — mashirika, wathibitishaji, wanunuzi — wanasoma sehemu za faili moja, ndani ya mipaka iliyowekwa na mwendeshaji. Imejengwa mara moja kwa sekta nzima. Inatumika na kila upande kwa masharti yao wenyewe.

Kwa waendeshaji

Jisajili kwenye mfumo. Kusanya taarifa zako.
Zitumie kuomba huduma.

Hujaza fomu ya benki moja kwa matumizi ya mara moja. KOTA inakuongoza kuchukua taarifa ulizonazo tayari (usajili, maeneo, shughuli, watu, biashara) na kuzipanga katika utambulisho wa dijitali uliopangwa.

Utambulisho huu huu kisha unakuwa msingi wa kufungua akaunti ya benki, kuomba mkopo, kushiriki na mnunuzi au kuthibitisha hadhi yako kwa utawala. Wewe unaamua nani anaona nini, na kwa muda gani.

Mwendeshaji shambani
Sud-Kivu · DRC

Kazi inayostahili kuangaliwa.

Inavyofanya kazi

Hatua nne. Wewe unaweka kasi.

Kutoka usajili hadi uamuzi wako wa kwanza na zaidi. Kila hatua inajenga profili ambayo kila mhusika atakayekuja pia atasoma.

  1. 1
    Jisajili
    Unda shirika kwenye KOTA ndani ya dakika chache. Hakuna kizuizi, hakuna mpango wa kujiunga nao.
  2. 2
    Kusanya profili yako
    Pitia kile benki na wahusika wengine wanahitaji, uwanja kwa uwanja. Kwa kasi yako mwenyewe, kwa mwongozo, na kionyesho kinachoonyesha kile kilichobaki.
  3. 3
    Omba kwa benki
    Shiriki sehemu ambazo benki inahitaji. Fuatilia ukaguzi. Pokea uamuzi na mwongozo, ulioshikamana na faili yako.
  4. 4
    Tumia tena kwa mhusika ajaye
    Profili ile ile inatumika kwa benki ijayo, mnunuzi ajaye, mdhibiti ajaye. Kila ushirikiano unatumia tena kile ulichoshakikusanya — bila kurudia kazi katika msururu mzima.
01
KUSANYA
Ukusanyaji unaoongozwa

Jenga profili yako hatua kwa hatua. Kwa kasi yako.

KOTA si fomu tupu. Jukwaa linakuongoza juu ya kile cha kuandika, uwanja kwa uwanja. Hifadhi maendeleo yako na rudi pale nyaraka inayofuata inapokuwa mkononi mwako.

Katika kila hatua, jukwaa linaonyesha wazi kile kinachokosekana na kwa nini kila kipengele ni muhimu. Matokeo yake ni profili kamili katika muktadha, inayoweza kutetewa wakati wa ukaguzi, na iliyo tayari kushiriki sokoni — kwa kuomba kwa benki au washirika wako.

KOTA INAKUONGOZAPROFIL TAYARI72%01100%Wewe ni naniutambulisho na biashara02100%Unafanya kazi wapimaeneo na permis0380%Unavyofanya kazishughuli0455%Nani anafanya kazi nawewatu na ushirika0525%Mtiririko wa biasharawanunuzi na usafirishaji
Moduli tano. Note moja ya jumla ya utayari.Kila moduli (utambulisho, maeneo, shughuli, watu, biashara) inafuata jinsi ilivyo kamili kwenye duara lake. Mstari wa juu unaziunganisha kuwa note moja ya Profil Tayari (72% katika mfano huu), inayopanda unapojaza zaidi.
Lugha rahisi
Kila uwanja unaelezewa kwa lugha ya kazi yako halisi, sio ya kitabu cha sheria.
Hakuna mwisho wa muda
Hifadhi maendeleo yako. Rudi pale nyaraka inayofuata inapatikana.
Mwongozo wa kudumu
Kionyesho cha ukamilifu kinaonyesha kile kilichobaki na kwa nini kila kipengele ni muhimu.
02
HIFADHI + TUMIA TENA
Faili yako, chini ya udhibiti wako

Kusanya mara moja. Tumia tena kwa benki ijayo, mnunuzi ajaye, mzigo ujao.

Tayari unakusanya nyaraka nyingi, matamko na fomu kujibu benki, wanunuzi, utawala na wathibitishaji, kwa kawaida mchakato mmoja kwa wakati na kila mmoja na kiolezo chake. KOTA inakusanya yote katika faili moja inayobaki na wewe. Ombi jipya likija, unalijibu kwa kushiriki sehemu zinazohusika tu.

Faili zako zinabaki zako. Taarifa zako zilizopangwa ni mali yako: unazihifadhi, unazisasisha na kuzitumia tena, bila kulazimika kuanza upya na mhusika ajaye.

FAILI YAKO · UFUNGUO WAKOWewe ni naniUnafanya kazi wapiUnavyofanya kaziWatuBiasharaTrust Merchant Bankhuduma za compteINAFANYA KAZIBenki nyingine zinazojiunga na KOTAhuduma za compteMnunuzidiligence, ufuatiliajiOfisi ya serikaliuhalalishajiMshirika wa uwekezajimpango wa biashara
Faili moja, ushikiliwa nawe. Inatumika tena kwa kila mhusika.Juhudi zako za uwazi zinarundikana kawaida kwa muda.
Wewe unaamua kinachoshirikishwa
Chagua kile kila mhusika ataona. Sasisha baadaye. Ondoa idhini kama inahitajika.
Hakuna ghala la pamoja
Hakuna ghala kuu ambalo wengine wanaweza kusoma. Taarifa zako ni zako.
Ni zako kuhifadhi
Acha kutumia KOTA, na faili yako inabaki na wewe. Inahamishika, kwa muundo.
03
KUFUATA SHERIA
Kufuata sheria kwa masharti yako mwenyewe

Kufuata Mwongozo wa OECD wa uchunguzi wa lazima. Bila kujisajili katika programu ya kigeni.

Hatua tano za uchunguzi wa lazima za OECD tayari zinaunda muundo wa mfumo wako wa kuripoti KOTA. Unapokusanya, unafanya kazi inayodaiwa na kiwango cha kimataifa, na unaweza kuionyesha popote.

Na ni bure, kwa sababu inasaidia pia benki kuelewa muktadha wa hapa na kupunguza hatari yao.

DILIGENCE OCDE · HATUA 5FAILI YAKO YA KOTAHATUA 01Anzisha mifumo ya usimamiziChombo cha kujipima cha mifumo ya usimamizimuktadha wako wa kufanya kaziHATUA 02Tambua na tathmini hatariModuli za tathmini na ufuatiliajizimepangwa katika failiHATUA 03Jibu hatari zilizotambuliwaFomu za kuandika shughuli na utendajizinaandikwa unapotendaHATUA 04Ukaguzi huru wa upande wa tatuUchambuzi tayari kwa ripotinjia ya auditHATUA 05Ripoti ya mwaka ya ummaFaili zinazoweza kusafirishwa na kushirikiwazilizotolewa kutoka kwa faili
Unafuata sheria kwa kukusanya na kushiriki.Hatua tano za Diligence ya OCDE tayari ni umbo la mfumo wa ripoti wa KOTA. Kila hatua unayokamilisha ni hatua kuelekea kiwango cha kimataifa, bila programu ya kigeni ya kutegemea.
Kiwango kilichoingizwa
Muundo wa hatua tano wa OECD ndio umbo lenyewe la profili, sio sehemu ya ziada.
Hakuna usajili
Hakuna mfumo wa kufuatilia wa kujiunga. Hakuna mtu wa tatu wa kukuthibitisha.
Hakuna utegemezi
Profili yako inahamishika. Hujafungwa kwa programu inayodhibiti taarifa zako.
Ndani ya bidhaa

Kiungo cha mwendeshaji.
Kinachofanya kazi leo.

Usajili uliorahisishwa — fomu ya kuingiza mwendeshaji
Anza

Jenga profili yako. Shiriki na benki yako ya kwanza.

Usajili ni bure kwa waendeshaji. Profili yako iliyopangwa inakuwa msingi wa kila mhusika utakayeshiriki naye baadaye.

AnzaJifunze zaidi
Kwa benki

Kuingiza wahusika wa uchimbaji. Kudhibiti hatari ya kufuata sheria.

Katika mazingira ambapo taarifa ni adimu na uwezo ni mdogo, KOTA inaongeza tabaka maalum la sekta, alama wazi na muundo wa faili unaohimili ukaguzi.

Mshirika wa benki
Kinshasa · DRC

Kusafiri katika matakwa ya kuripoti ya kimataifa.

01
PANGA
KYC iliyoendana na sekta

Tumia suluhisho la KOTA tayari kutumika, au libadilishe kuendana na muundo wako wa KYC.

KOTA tayari imejumuisha mfumo imara wa tathmini ya hatari na usimamizi wa wateja unaoendana na uhalisia wa uchimbaji mdogo. Unaweza kupanuliwa ili kuendana na taratibu na matakwa yako ya ndani.

Ongeza vyanzo vya taarifa, marejeo na ukaguzi unaolingana zaidi na mfumo wako wa kufuata sheria na mfano wako wa biashara.

+ SAFU YA SEKTA YA KOTAkile sekta inahitajiHadhi ya ushirika na uwezo wa kisheriaPermis za maeneo ya uchimbaji na uthibitishoRamani ya wasambazaji na mtiririko wa biasharaSkrini ya ishara za hatari OCDE na uhakikisho wa conformitéMHUSIKA YULE YULE · FAILI MOJASTACK YAKO YA KYC ILIYOPOimeongezwa na zana zakoSkrini ya utambulisho na PPESanctions na vyombo vya habari hasiMisingi ya chanzo cha fedha
Mfumo imara wa conformité, uliyoadaptiwa kwa hali halisi za sekta zisizo rasmi.KOTA inajumuisha vipengele maalum vya usimamizi wa hatari ya uchimbaji wa kiasili ambavyo KYC ya kawaida haikuweza kushughulikia.
Muunganisho
Unaweza kutumia PEP, ukaguzi wa vikwazo, mtiririko wa habari mbaya kutoka chombo chochote.
Tabaka maalum la sekta
Sehemu mahususi za sekta ya uchimbaji mdogo ambazo mchakato wa kawaida wa benki haukuwa umejengwa kunasa.
Faili moja ya mhusika
Taarifa za kawaida na maalum za sekta katika faili moja kwa kila mwendeshaji. Inaweza kukaguliwa mwanzo hadi mwisho.
02
TATHMINI
Algorithmic Stakeholder Evaluation

Alama ya mhusika ambayo timu za kufuata sheria na kamati za mikopo zinaweza kuisoma, kuitetea na kuipanga.

Algorithmic Stakeholder Evaluation (Tathmini ya Kialgorithm ya Wahusika) ni uvumbuzi wa Datastake: ni ya uhakika, imepimwa kwa uthibitisho, inakadiriwa upya mfululizo kutokana na faili iliyopangwa. Kila kipengele kina uzito wazi, ulioanzia kwenye ushahidi ambao benki inaweza kuukagua mwanzo hadi mwisho.

Mbinu inatolewa tayari kutumika, na inaweza kurekebishwa kabisa. Pima upya vipengele, pinga vizingiti, ingiza ukaguzi wako mwenyewe: alama inabaki inayoweza kutetewa kwa sababu uingizaji na mantiki vinabaki wazi. Sera yako ya mkopo inashika uamuzi; alama ni uingizaji ambao inaweza kutegemea.

SEHEMU · ZIMEUNGANISHWA NA USHAHIDIJUMLAUtambulisho na hadhi ya kisheriauzito 20% · ushahidi umeunganishwa92→ hati za chanzoMaeneo na permisuzito 25% · ushahidi umeunganishwa88→ hati za chanzoUshahidi wa shughuliuzito 20% · ushahidi umeunganishwa74→ hati za chanzoHistoria ya biasharauzito 20% · ushahidi umeunganishwa65→ hati za chanzoSkrini ya ishara za hatari ya OCDEuzito 15% · ushahidi umeunganishwa80→ hati za chanzoSCORE YA KOTA0kati ya 100Daraja B→ sera yako ya créditinamiliki uamuzi
Note unayoweza kuitetea, mstari kwa mstari.Sehemu tano zenye uzito zinalisha note moja iliyo wazi. Kila seli inafuatiliwa hadi kwenye hati au ukaguzi uliyoizalisha.
Uzito wa wazi
Kila kipengele kina uzito wazi. Hakuna alama ya kificho ya kutetea kwa mdhibiti.
Iliyoegemea kwenye ushahidi
Kila alama inahusishwa na uwanja, nyaraka au ukaguzi wa nje wa msingi.
Inarekebishika na benki
Pima upya, kalibrisha tena, ingiza ukaguzi wako mwenyewe. Benki inaunda mbinu kulingana na sera yake.
03
TETEA
Ushiriki unaoweza kutetewa

Njia ya kushiriki na sekta inayohimili ukaguzi.

Kila wajibu wa mdhibiti au benki mwenza, iwe ni KYC, AML, Mwongozo wa OECD wa uchunguzi wa lazima au kuripoti kwa sekta, unahusishwa na sehemu za faili zako za wahusika kwenye KOTA.

Mdhibiti akiuliza, jibu tayari limepangwa. Halijajengwa upya wakati wa ukaguzi.

WAJIBU UNAOBEBASEHEMU ZA FAILIKYCuthibitisho wa utambulishoAML / CFTukaguzi wa utakatishaji wa fedhaMwongozo OCDEdiligence katika uchimbajiRipoti maalum ya sektamahitaji ya mdhibitiUtambulisho na umiliki halisiMaeneo na permisShughuli na biasharaMhusika na msururu wa wasambazajiRipoti za mwaka na maelezo
Kila sheria, imewekwa kwa sehemu ya faili.Mdhibiti anapouliza, jibu tayari limepangwa. Kila wajibu unaongoza hadi sehemu mahususi iliyotajwa ya faili ya KOTA, iliyonaswa wakati wa ukusanyaji badala ya kujengwa upya wakati wa ukaguzi.
Iliyohusishwa na wajibu
Kila wajibu wa mdhibiti unalingana na sehemu maalum ya faili ya mwendeshaji.
Tayari kwa ukaguzi
Ushahidi umepangwa wakati unanaswa, sio kukusanywa upya baadaye.
Inaweza kutetewa kwa sekta
Kiwango kilichoandikwa kwa kushiriki na sekta ya uchimbaji mdogo, kinachoshirikiwa na kundi.
Ndani ya bidhaa

Kiungo cha benki.
Kinachofanya kazi leo.

Kufuata sheria za udhibiti — fomu ya kufungua akaunti ya benki
Kwa washirika wa kibenki

Jiunge na kundi la benki zinazofanya kazi.

Trust Merchant Bank inafanya kazi katika Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo. Benki washirika wa eneo wanaunda mzunguko ujao. Kupokea kunafanyika kupitia mazungumzo ya moja kwa moja.

Wasiliana nasiJifunze zaidi
Kwa washirika

Faili moja ya mwendeshaji, inayosomwa na kila upande unaohitaji.

Wakusanyaji wanaounganisha uzalishaji wa vyama vya ushirika. Wanunuzi wanaoongoza uchunguzi wa lazima kwenye msururu wa usambazaji. Tawala — taasisi kama CEEC au SAEMAPE DRC, au sawa nazo mahali pengine — zinazohitaji mwonekano wazi wa nani anafanya kazi, wapi, chini ya kibali kipi. Wathibitishaji na wafadhili wa vifaa wanaoendesha uchunguzi unaoendana na OECD. Kila mmoja anasoma faili moja iliyopangwa, ndani ya mipaka iliyowekwa na mwendeshaji.

Hakuna mbinu ya kujenga upya. Hakuna kupokea kama benki kuchukua. Tu upatikanaji wa kusoma ambao mwendeshaji anachagua kutoa.

Ushiriki wa mshirika
Haut-Katanga · DRC

Kutoka sekta ya kibenki hadi utawala.

01
SOMA
Mfumo wako, ukitumika

Leta mfumo wako. Soma faili moja iliyopangwa chini yake.

Unaweza kushirikiana na KOTA. Uchunguzi wako wa lazima kwenye msururu wa usambazaji, ufuatiliaji wako, usimamizi wako wa hatari, ukaguzi wako wa mfumo na kuripoti kwa programu vyote vinasoma sehemu za faili moja ya mwendeshaji iliyoendana na OECD ambayo benki zinashiriki.

Suluhisho linabadilika kwa urahisi kuendana na mahitaji yako ya kukusanya taarifa, kuchambua na kuripoti.

FAILI YA MWENDESHAJI · KULINGANA NA OCDEUtambulisho na hadhi ya kisheriaWIGO · 15%Maeneo na permisWIGO · 30%ShughuliWIGO · 45%Mtiririko wa biasharaWIGO · 60%Majibu ya hatariWIGO · 75%MFUMO WAKO · UNASOMA KUPITIAUchunguzi wako wa kina wa msururu wa usambazajiUkaguzi wa CSDDD / EU CRMAAudit ya mfumoRipoti ya programu
Leta mfumo wako. Soma faili ile ile iliyopangwa.Wanunuzi, wathibitishaji, wafadhili na wenzao wa sekta ya umma kila mmoja anasoma faili moja iliyo na OCDE kupitia wigo ambao mwendeshaji anachagua. Hakuna mbinu ya kujenga upande wako. Hakuna fomu ya pili kwa mwendeshaji.
Bila kutegemea mfumo
CSDDD, OECD, EU CRMA, mifumo ya sekta yote inasoma faili moja iliyopangwa.
Mipaka na ridhaa
Kila mwendeshaji anachagua kile kila mshirika anaona. Upatikanaji wa kusoma, kwa mipaka iliyotajwa.
Hakuna kupokea rasmi
Ushirikiano ndio njia ya msingi. Kuwa mshiriki kamili ni hiari.
02
UNGANISHA
Kupata taarifa zilizofungwa hadi sasa

Kuunganisha taarifa kati ya wachezaji wa mazingira. Kupunguza hatari.

Faili za kibenki, ripoti za ukaguzi, hifadhidata za mifumo, sajili za umma, ripoti za jamii ya kiraia. Sekta imeishi na maeneo haya yaliyotenganishwa kwa miongo.

KOTA inaunganisha usomaji kati yao, ndani ya mipaka iliyowekwa na ridhaa ya mwendeshaji, ili washirika waone uso mmoja.

Kujiripoti kwa wahusika wa ASMfaili ya mwendeshaji mwenyeweRipoti za auditza mara moja, kwenye karatasiHifadhidata za mfumonyuma ya kuingiaDaftari za ummazilizotawanyikaRipoti za asasi za kiraiahazijaorodheshwaSAFU YA KOTAUsomaji uliopangwaukiwekewa mipaka na mwendeshajiWASHIRIKA WENGIUso mmoja wa usomajihakuna silo mpya
Vyanzo vingi. Usomaji mmoja uliopangwa.Vyanzo vinabaki vilivyo. KOTA inaunganisha usomaji kati yao, ikiwekewa mipaka na ruhusa ya mwendeshaji, ili washirika waone uso mmoja badala ya kufuatilia vitano.
Inapatikana mara moja
Mfumo wa kati umejengwa na unaweza kubadilishwa.
Inadhibitiwa na mwendeshaji
Waendeshaji wanaamua kile kinachopita kupitia KOTA, na kwa mshirika gani.
Wazi na inashirikiana
KOTA inaweza kuunganishwa na mfumo wowote uliopo.
03
TETEA
Ushiriki unaoweza kutetewa

Uimara ule ule ambao benki zinajenga, uliobadilishwa kuendana na mahitaji yako.

Mfumo wa uingizaji na usimamizi wa wahusika wa KOTA unaweza kubadilishwa kuendana na matumizi yako. Unaweza kuongezewa na moduli kama ufuatiliaji, malipo au uthibitisho wa utambulisho kujibu mahitaji yako ya kuripoti ya dijitali.

KOTA inahusisha kila wajibu na sehemu maalum ya faili ya mwendeshaji. Inanaswa wakati wa kukusanya, sio kujengwa upya baadaye.

WAJIBU WAKO WA MSHIRIKASEHEMU ZA FAILIUchunguzi wa kina wa msururu wa usambazajikulingana na OCDECSDDD / ESGmahitaji ya EUUfuatiliaji-tathmini ya programuwafadhili na ruzukuUtambulisho na umiliki halisiMaeneo na permisShughuli na biasharaMajibu ya hatari yaliyoandikwa
Utetezi ule ule, umewekwa kulingana na nafasi yako.Diligence ya msururu wa usambazaji, CSDDD, ufuatiliaji-tathmini wa programu: kila wajibu unarudi kwa sehemu iliyotajwa ya faili ya mwendeshaji, iliyonaswa wakati wa ukusanyaji badala ya kujengwa upya baadaye.
Iliyohusishwa na wajibu
Kila wajibu unaohusiana na jukumu lako unalingana na sehemu ya faili.
Tayari kwa ukaguzi
Ushahidi umepangwa wakati unanaswa, sio kukusanywa upya wakati wa ukaguzi.
Iliyoendana na jukumu
Faili moja, lenzi tofauti. Wajibu wa mnunuzi ni tofauti na wa mfadhili. KOTA inashika zote mbili.
Shirikiana

Soma faili moja. Bila kuijenga upya.

Ufuatiliaji wa jamii ya kiraia na maombi ya mifumo ya washirika tayari yanaendelezwa. Zungumza na timu kuhusu sekta yako.

Wasiliana nasiJifunze zaidi